Für jedes viele Unternehmer ist der Entschluss, sich aus dem Unternehmen zurückzuziehen, der bedeutendste Meilenstein ihres Berufslebens. Dies gilt insbesondere pro die Versicherungsbranche, deren Jahresabschluss auf jahrzehntelangem Vertrauen und persönlichen Beziehungen beruht. Sowie es um die Nachfolge rein einem Versicherungsmaklerunternehmen geht, ist der Prozess weit mehr wie eine einfache Tätigung; er erfordert eine strategische Planung, um Ihr Vermächtnis nach beschützen und Ihre finanzielle Futur zu sichern. Ob Sie Ihr Versicherungsmaklerunternehmen verkaufen oder Ihr Lebenswerk an die stickstoffächste Generation übergeben möchten – das Verständnis der Marktmechanismen ist unerlässlich.
Wertermittlung: Bewertung des Maklerportfolios
Die erste Frage, die zigeunern jeder Verkäufer stellt, lautet: „Was ist mein Unternehmen wirklich Preis?“ Anders als bei allgemeinen Einzelhandelsunternehmen ist die Unternehmensbewertung von Versicherungsmaklern hochspezialisiert. Sie hängt maßgeblich von der Qualität außerdem Nachhaltigkeit der wiederkehrenden Einnahmen ab.
Eine professionelle Berechnung des Maklerportfolios geht weit über ein einfaches Vielfaches der jährlichen Bonus hinaus. Bei Dr. Adams auswerten wir verschiedene entscheidende Faktoren, darunter die Aufsplittung Ihrer Produktlinien (z. B. hochwertige Gewerbeversicherungen vs. Privatversicherungen), Schadenquoten, die Altersstruktur Ihrer Kunden des weiteren den Digitalisierungsgrad Ihrer Managementsysteme. Eine präzise Berechnung ist Ihr stärkstes Verhandlungsinstrument außerdem stellt Selbstverständlich, dass Sie kein Währungs verschenken ebenso gleichzeitig je ernsthafte Abnehmer attraktiv ruhen.
Dealstrukturierung: Portfolioverkauf vs. Maklerrente
Es gibt keine Standardlösung für den Verkauf eines Maklerportfolios. Die Dealstruktur sollte Ihren persönlichen Zielen je den Ruhestand oder Ihr stickstoffgasächstes Projekt vollbringen.
Ein klassischer Portfolioverkauf beinhaltet I. d. r. eine Einmalzahlung zum Zeitpunkt der Übertragung. Dies sorgt für sofortige Liquidität ansonsten einen sauberen Ausstieg aus dem Tagesgeschäft. Eine zunehmend beliebte Alternative ist jedoch die Portfolioübertragung im Umbruch gegen eine Maklerrente. Hinein diesem Theorie erhält der Verkäufer regelmäßige Zahlungen über einen festgelegten Zeitraum oder lebenslang. Dies kann erhebliche Steuervorteile offenstehen ebenso ein stetiges Einkommen generieren, das Ihren gewohnten Provisionen entspricht. Dadurch wird es einem Nachfolger oftmals erleichtert, die Übernahme aus dem Cashflow des Portfolios zu finanzieren.
Ihr Vermächtnis sichern: Haftungsfreistellung außerdem Compliance
Einer der am meisten übersehenen Aspekte bei dem Verkauf eines Versicherungsmaklers ist Dasjenige Langzeitrisiko, Dasjenige mit früheren Beratungsleistungen angeschlossen ist. Selber nach der Übergabe könnten Sie theoretisch für jedes Beratungsfehler aus vergangenen Jahren haftbar Haftungsfreistellung Bestandsverkauf gemacht werden.
Die vollständige Haftungsfreistellung ist ein Eckpfeiler der Beratung von Dr. Adams. Wir ausliefern No na, dass der Kaufvertrag die Risikoübertragung bewusst definiert ebenso dass eine angemessene Nachhaftungsversicherung oder eine entsprechende Berufshaftpflichtversicherung getan ist. Nur so können Sie die Früchte Ihrer Arbeit ohne die ständige Zug durch mögliche Rechtsstreitigkeiten genießen.
Den perfekten Käufer finden
Der Handelsplatz für Versicherungsportfolios ist hart umkämpft, doch den richtigen Abnehmer zu ausfindig machen, ist etwas anderes als irgendeinen Kunde nach aufspüren. Eine erfolgreiche Nachfolge in einem Versicherungsmaklerunternehmen hängt von der kulturellen Übereinstimmung ab. Ihre Kunden sind Ihnen seit dem zeitpunkt Jahren treu; sie verdienen einen Nachfolger, der Ihre Werte außerdem Servicestandards teilt.
Dr. Adams agiert denn „Business Matchmaker“ zumal nutzt hierfür ein diskretes außerdem geprüftes Netz von Investoren außerdem jungen Fachkräften. Wir Flankieren Sie durch den gesamten Verkaufsprozess – von der ersten Due-Diligence-Prüfung ebenso der Unternehmensbewertung solange bis zum endgültigen, notariell beglaubigten Vertrag. Unser Zweckhaftigkeit ist es, Reibungsverluste nach minimieren zumal den Wert Ihres Übergangs nach maximieren.
Fazit: Planen Sie heute pro eine sichere Zukunft. Der Verkauf Ihres Versicherungsunternehmens ist ein komplexer Prozess, den Sie jedoch nicht allein bewältigen müssen. Indem Sie zigeunern auf eine präzise Auswertung Ihres Maklerportfolios fokussieren, Optionen wie eine Maklerrente zweifel zerstreuen außerdem eine Haftungsfreistellung priorisieren, können Sie sicherstellen, dass Ihr Ausstieg genauso erfolgreich wird in bezug auf Ihre Karriere.